Stylegent
Jeg tænker på at ansætte en finansiel planlægger. Hvad skal jeg vide?

At arbejde med en finansiel planlægger kan være en yderst givende oplevelse, men det er vigtigt at forstå både dit ansvar og dine rettigheder i dette professionelle forhold. Her er hvad du kan forvente:

Integritet

Hvis en finansiel planlægger tager hendes faglige forpligtelser alvorligt, vil hun have dine bedste interesser i tankerne, altid fortæl sandheden, hold hendes løfter og sørg for, at du er fuldt informeret.
Dit job Når du tjekker referencer for en ny planlægger, skal du spørge andre klienter, hvad de synes om disse centrale problemer. Hvis de virker usikre eller tøvende, skal du følge op med andre referencer, indtil du er tilfreds. Hvis du ikke er sikker på, om din planlægnings integritet er, skal du gå videre.

Objektiv rådgivning

Stol på din planlægger om nøje at overveje din særlige situation ved hjælp af hendes ekspertise og dømmekraft. Hun skal give dig råd, der bedst opfylder dine mål. Det betyder ikke, at du altid vil høre, hvad du vil, men hun burde være i stand til at foreslå alternative mål eller prioriteringer.
Dit job Lyt til din planlægger og tag hendes råd. Men hvis du ikke forstår noget, så spørg. Blot ikke bare nikke og derefter ignorere. Eller værre, ikke bare gøre noget, fordi hun sagde det. Det er dine penge, så du havde bedre vide, hvad der foregår.


Kompetence

Se efter en certificeret finansiel planlægger (CFP) eller registreret finansiel planlægger (RFP) -betegnelse. Men stop ikke der. Spørg, hvilke andre efteruddannelseskurser hun har taget for at forblive ajour. Hvis din situation kræver ekspertise, som hun ikke besidder, skal hun være i stand til at foreslå andre fagfolk, der kan hjælpe dig.
Dit job Nu, hvor du arbejder med en planlægger, har du forpligtet dig til at blive informeret om din egen økonomiske situation, så du kan diskutere dine penge på en smart og fornuftig måde. Vær aktiv og ikke bare stole på hendes vejledning.

Komplet afsløring

Din planlægger skal forklare de risici, der er forbundet med hendes økonomiske anbefalinger og eventuelle interessekonflikter. Får hun f.eks. Personlig eller økonomisk fordel af dit køb af et bestemt produkt eller ved det direkte resultat af en foreslået strategi? Er det firma, hun arbejder for, forbundet med de investeringer, hun tilbyder?
Dit job Hoste alle de økonomiske kendsgerninger, inklusive dine fejl. Hvis du holder tilbage, kender hun ikke det fulde billede, og du kan ende med dårlige råd.

Privatliv

For at få de bedste resultater fra dit økonomiske planlægningsforhold, skal du fortælle alt. Din planlægger skal have disse oplysninger i tillid, kun dele dem med andre for at drive forretning på dine vegne og kun med dit samtykke.
Dit job Stol på hende. At holde skjulte potter med penge eller dine drømme hemmelig for din planlægger gør det bare hende job vanskeligere.

grundighed

Når planlæggeren har bestemt sig for, at hun kan hjælpe dig, skal hun komme med skriftlige henstillinger, der passer til dig. Du kan altid foretage ændringer på farten, men der skal være en dokumenteret opfølgning, der viser alle ændringerne. At holde det løs betyder kun, at du ikke har noget at falde tilbage på, hvis der gøres noget, som du ikke forventede. Og bede altid om en klar redegørelse for, hvilke tjenester hun vil levere, og til hvilken pris.
Dit job Hold dine poster organiserede. Har en notesbog til at nedskrive essensen af ​​dine samtaler med din planlægger, datoen og den eventuelle handling (der findes).

forum nyheder test side

forum nyheder test side

Concours lecteurs et lectrices Châtelaine

Concours lecteurs et lectrices Châtelaine

Visdomsord fra Canadas top kvindelige iværksættere

Visdomsord fra Canadas top kvindelige iværksættere